近日，广德农商银行特邀广德市刑侦大队来本行开展防范电信诈骗专题培训。全行40名网点负责人参与此次培训。

培训会上，广德市刑侦大队警官史国萍以通俗易懂的案例，详细讲解了电信诈骗的高发类型、诈骗分子的作案手段以及如何有效防范电信网络诈骗等内容。广德市刑侦大队队长甘泉介绍了本市目前反电信网络诈骗面临的难点，强调了打击治理电信网络诈骗的重要性，并对银行人员提出加强账户审核和管控、加大金融知识宣传等工作要求。

培训现场学习氛围浓厚。针对日常反电诈工作难点，参会人员现场提问，刑侦大队警官细致解答，并于现场组建了银警联络微信群，进一步加强银警联动，提升防范电信网络诈骗处置能力。

自断卡行动开展以来，广德农商银行高度重视，多举措防控电信诈骗业务。一是强化业务培训，宣导新开账户和存量账户管控要求，强化特殊业务客户身份核验，加强电子银行业务额度管控。二是严格落实风险管理主体责任、建立健全账户分类分级管理体系，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。三是加强特殊交易管理，做好二次核验工作，要求网点加大对挂失换卡、不动户激活等特殊交易的审核力度，根据客户身份、职业、年龄、居住地址等细化客户风险等级分类，持续做好客户身份识别，合理设置非柜面业务权限，同样在15日内对新开客户开展二次核验。四是快速响应、信息共享，总行负责接收人民银行转发的涉案账户数据，第一时间更新灰名单数据库，要求柜面人员加强防控；同时通过建立可疑客户监测微信群，快速发布可疑客户。五是加大账户交易监测工作力度，充分利用在线风险预警、反洗钱可疑交易监测系统，密切监测客户可疑交易，积极开展排查，对符合风险特征的账户，进行全面深入地判断、分析和处置。

广德农商银行将以此次培训为契机，持续完善防范电信网络诈骗的工作机制，提升员工反诈处置能力水平，共同助力构建和谐安全的金融环境。（张翕）